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3000 Euro Kredit mit Sofortauszahlung

Kredite mit verhältnismäßig niedrigen Beträgen werden in Deutschland immer häufiger aufgenommen. Hierbei wird von sogenannten Kleinkrediten gesprochen. Mittlerweile können Sie einen 3000 Euro Kredit komplett über das Internet beantragen. Ein Besuch bei der nächsten Bankfiliale ist nicht mehr nötig.

Bei diesen Anbietern erhalten Sie 3.000 Euro sofort aufs Konto

Nur bei guter Bonität
500 - 70.000€ für 12 - 84 Monate ab eff. Jahrenszins von 1,99 - 9,99 %
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 4,99%, Sollzins gebunden p.a.: 4,88%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 11.268,29 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: CreditPlus Bank AG, Augustenstr. 7, 70178 Stuttgart
Unsere Kurzzeitkredit Empfehlung
100 - 3.000€ für 7 - 60 Tage ab eff. Jahrenszins von 13.90 %
Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 199 € und einer Laufzeit von 30 Tagen entstehen bei einem effektiven Jahreszins von 13,9 % p.a. 2,14 € Kreditkosten. Bearbeitungsgebühr: 0,00 %, Sollzins gebunden p.a: 13,9 %
Nur bei guter Bonität
1.500 - 65.000€ für 12 - 96 Monate ab eff. Jahrenszins von 2,45 - 8,49 %
Fester Sollzinssatz zwischen 2,42% und 8,17%, effektiver Jahreszins zwischen 2,45% und 8,49%, Nettodarlehensbetrag von 1.500€ bis 65.000€, Gesamtbetrag von 1.520,26€ bis 74.865,35€, monatl. Raten von 50,00€ bis 5.549,20€, 12 bis 96 Raten, Laufzeit von 13 bis 98 Monaten.
2.500 - 50.000 € für 24 - 84 Monate ab eff. Jahrenszins von 1,90 - 3,49 %
Repr. Beispiel: Effektiver Jahreszins: 3,19%, Sollzins gebunden p.a.: 3,14%, Bearbeitungsgebuehr: 0,00%, Nettodarlehensbetrag: 10.000 Euro, 60 Raten, Gesamtbetrag: 10.810,79 Euro, Darlehensgeber/-vermittler: Süd-West-Kreditbank Finanzierung GmbH, Am Ockenheimer Graben 52, 55411 Bingen am Rhein

Wofür wird ein 3000 Euro Kredit aufgenommen?

Ein 3000 Euro Kredit kann in verschiedenen Situationen Anwendung finden. Vor allem dadurch, dass so ein Kredit sehr schnell verfügbar sein kann, bieten sich vielerlei Möglichkeiten den Kredit einzusetzen. Zum einen kann der Kredit für eine größere Anschaffung verwendet werden. Ein günstiger Gebrauchtwagen oder vielleicht ein neuer Satz Möbel können mit so einer Summe bereits finanziert werden. Vergleichen Sie beim Kauf solcher Dinge aber auch immer die angebotenen Ratenoptionen. Häufig können auch die Händler ein Darlehen zu attraktiven Konditionen anbieten.

Durch die schnelle Verfügbarkeit eignet sich ein 3000 Euro Kredit mit Sofortauszahlung aber auch für unerwartete Kosten. Plötzliche Schäden am Haus können mit dem Geld schnell repariert werden lassen. Aber vielleicht haben Sie auch einfach schon seit Längerem vor Ihr Haus zu renovieren oder einen Umbau zu tätigen, was sich durch so einen Kredit bereits gut finanzieren lässt.

So finden Sie Ihren 3000 Euro Kredit

Die Aufnahme eines Kredites will wohl überlegt sein. Niemals sollten Sie unüberlegt einen Kreditvertrag unterzeichnen. Auf jeden Fall sollten Sie sich die Zeit nehmen, verschiedene Angebote zu vergleichen und sich entsprechend vorzubereiten:

  1. Überlegen Sie sich, wofür Sie sich 3000 Euro leihen möchten. Wenn es bei Ihrem Finanzierungsvorhaben möglich ist, sollten Sie einen konkreten Verwendungszweck bestimmen. Dadurch können sich für Sie bessere Konditionen ergeben.
  2. Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre monatlichen Ausgaben und stellen Sie diese Ihrem Einkommen gegenüber. Reichen die übrigen Kapazitäten aus, um ein Darlehen aufzunehmen? Legen Sie direkt fest, welche Ratenhöhe bei der Tilgung für Sie tragbar ist.
  3. Nutzen Sie zum Vergleich einen Kreditrechner, wie den auf unserer Seite. Tragen Sie hier einfach den 3000 Euro Kredit ein zusammen mit Ihrer gewünschten Laufzeit sowie, wenn vorhanden, einen Verwendungszweck. Der Kreditrechner ermittelt dann die Anbieter, die zu Ihren Vorstellungen passen.

Laufzeit & Konditionen eines 3000 Euro Kredits

Bei einem 3000 Euro Kredit mit Sofortauszahlung handelt es sich im Grunde um einen gewöhnlichen Ratenkredit. Der Hauptunterschied liegt darin, dass der Kredit komplett über das Internet beantragt und abgewickelt wird, wodurch er deutlich schneller verfügbar ist, als ein Darlehen, das Sie in einer Filiale beantragen würden. Die Laufzeiten beginnen bei mindestens 12 Monaten. Aber es sind auch Laufzeiten von beispielsweise 36, 48, 84 oder 120 Monaten möglich.

Je niedriger Sie die Laufzeit wählen, desto günstiger fällt die gesamte Kreditsumme für Sie aus. Auch wenn es verlockend klingt, das Darlehen über eine lange Zeit bei niedrigen monatlichen Raten zu tilgen, so wird dadurch die Zinslast wesentlich höher. Wenn es in Ihren finanziellen Möglichkeiten liegt, sollten Sie einen Ratenkredit immer so schnell es geht zurückzahlen.

Auch bei den Zinsen unterscheidet sich ein solcher 3000 Euro Kredit nicht sonderlich von einem Darlehen, welches Sie in einer Bankfiliale erhalten würden. Die Zinsen liegen nur minimal höher und werden bei seriösen Anbietern auch niemals total aus dem Rahmen fallen. Beim Vergleich sollten Sie also stets auf einen moderaten Zinssatz achten. Zudem sollten Sie sich immer die effektiven Zinssätze anschauen. Dieser Wert beinhaltet sowohl den Sollzins als auch weitere Kosten, die im Rahmen des Kreditvertrages anfallen können, dadurch lassen sich die Kreditangebote wesentlich besser vergleichen. Die genauen Konditionen sind aber auch zusätzlich von Ihrer Bonität abhängig.

Wer bietet einen 3000 Euro Kredit mit Sofortauszahlung an?

Einen 3000 Euro Kredit sofort aufs Konto erhalten Sie bei allen Anbietern, die einen komplett digitalen Vertragsabschluss über das Internet anbieten. Beantragen Sie einen Kredit in der Filiale einer Bank, kann es bis zur Auszahlung eine ganze Weile dauern. Bei einem Online-Kredit sparen Sie sich langwierige Beratungsgespräche und das Einreichen der Vertragsunterlagen in Papierform. Bei folgenden Anbietern können Sie einen Kredit vollständig online beantragen:

  •         Postbank
  •         Targobank
  •         Credit Plus Bank

Haben diese Anbieter Ihren Kreditantrag angenommen, werden die 3000 Euro sofort auf Ihr Konto überwiesen.

Welche Voraussetzungen gibt es?

Die Voraussetzungen, um einen 3000 Euro Kredit zu erhalten, sind zunächst nicht allzu groß. Sie sollten auf jeden Fall folgende Punkte erfüllen können:

  •         Mindestalter von 18 Jahren
  •         Ein fester Wohnsitz in Deutschland sowie ein Konto bei einer deutschen Bank
  •         Ein gültiger Personalausweis oder Reisepass
  •         Ein geregeltes monatliches Einkommen

Wenn Sie nicht volljährig sind, dann können Sie auch keine Kreditverträge in Deutschland abschließen. Die Ausweisdokumente benötigen Sie im später noch bei der Abwicklung des Kreditvertrages, halten Sie diese also bereit, wenn Sie den Antrag stellen. Das Wichtigste ist aber, dass Sie ein regelmäßiges Einkommen nachweisen können. Ohne Einkommen ist ein 3000 Euro Kredit nicht möglich. Im Normalfall verlangen die Banken dafür einen Gehaltsnachweis der letzten drei Monate.

Wie erhalte ich einen 3000 Euro Kredit sofort aufs Konto?

Nur wenn der Anbieter einen komplett digitalen Vertragsabschluss über das Internet anbietet, können Sie den Kredit schnell aufs Konto bekommen. Dafür müssen seitens des Anbieters einige technische Voraussetzungen gegeben sein. Zunächst füllen Sie auf der Internetseite der Bank ein Antragsformular aus. Darin geben Sie den gewünschten Kredit an und machen Angaben zu Ihrem Einkommen und Ihren Ausgaben. Daraufhin erfolgt eine Abfrage bei der Schufa. Ist die Prüfung Ihrer Daten positiv ausgefallen, erhalten Sie nach wenigen Minuten eine Sofortzusage per E-Mail. Dieser Vorgang läuft weitestgehend automatisiert ab.

Damit Sie die Angaben zu Ihren Einkünften untermauern können, müssen Sie der Bank anschließend die entsprechenden Nachweise zu kommen lassen. Das kann auf zwei verschiedenen Wegen geschehen. Entweder Sie laden Ihre Einkommensnachweise in gescannter Form über einen Dokumenten-Upload hoch oder Sie lassen eine digitale Kontoanalyse durchführen. Bei letzterem melden Sie sich über eine Schnittstelle beim Online-Banking Ihrer Hausbank an. Dadurch erhält der Anbieter einen elektronischen Kontoauszug, mit dem er Ihre Angaben abgleichen kann.

Anschließend müssen Sie noch die Angaben zu Ihrer Person verifizieren. Das geschieht mithilfe des Videoident-Verfahrens. Hierfür benötigen Sie einen PC mit Kamera oder Ihr Smartphone sowie eine schnelle Internetverbindung. Über eine Software für Videotelefonie werden Sie dann mit einem Mitarbeiter verbunden, der die Identitätsprüfung mit Ihnen zusammen durchführt. Dabei müssen Sie Ihre getätigten Angaben bestätigen sowie Ihren Personalausweis gut sichtbar in die Kamera halten. Zum Schluss unterzeichnen Sie den Kreditvertrag mit einer qualifizierten elektronischen Signatur (QES). Dann kann die Bank die Überweisung einleiten und es dauert maximal 2-3 Tage, bis Sie den 3000 Euro Kredit auf Ihrem Konto haben.

 

3000 Euro Kredit ohne Schufa

Banken in Deutschland sind vom Gesetz her dazu verpflichtet, Ihre Zahlungsfähigkeit bei einem Kreditantrag zu überprüfen. Deshalb ist eine Auskunft bei der Schufa zunächst unumgänglich. Das hat aber auch die Funktion den Verbraucher vor einer potenziellen Überschuldung zu schützen. Bei Kleinkrediten, wozu ein 3000 Euro Kredit noch zählt, profitieren Sie jedoch von einer vereinfachten Bonitätsprüfung. Dadurch müssen weiche Negativ-Merkmale in Ihrer Schufa nicht direkt zu einer Ablehnung des Kredites führen. Sie können demnach einen 3000 Euro Kredit trotz negativer Schufa erhalten.

Beliebter Vermittler für Kredite ohne Schufa
1.500 - 50.000 € für 12 - 120 Monate ab eff. Jahrenszins von 3,99 %
* Angaben gem. § 6a PAngV: Unveränderlicher Sollzinssatz ab 3,92%, effektiver Jahreszins ab 3,99% - 15,95%, Nettodarlehensbetrag ab 1.500,- bis 250.000,- €, Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, Bonität vorausgesetzt. Maxda GmbH, Boschstr.3, 67346 Speyer. Bei einem Nettodarlehensbetrag von 10.000,- € und einer Laufzeit von 36 Monaten erhalten 2/3 der Kunden von Maxda vorraussichttlich einen eff. Zinssatz von 8,90% oder günstiger (geb. Sollzinssatz 5,26%).
1.000 - 100.000 € für 12 - 120 Monate ab eff. Jahrenszins von 3.83 %
Sollzinssatz 7,98% fest für die gesamteLaufzeit, Effektiver Jahreszins: 8,29%, Nettokreditbetrag: 10.000 Euro, Vertragslaufzeit: 72 Monate, Monatliche Rate: 175,29 Euro, Gesamter Zinsaufwand: 2620,68 Euro, Gesamtrückzahlung (inkl. aller Gebühren): 12.620,68 Euro.

Einen Kredit ohne Schufa erhalten Sie nur, wenn Sie diesen im Ausland beziehen, wie zum Beispiel in der Schweiz oder Liechtenstein. Einen sogenannten Schweizer Kredit beantragen Sie am besten über einen Kreditvermittler wie Bonkredit. So ein Anbieter unterhält zahlreich Kooperationen mit Banken im In- und Ausland. Da in der Schweiz oder Liechtenstein deutsche Auskunfteien nicht relevant sind, können Sie so einen 3000 Euro Kredit ohne Schufa erhalten. Bedenken Sie aber, dass bei einem Schweizer Kredit wesentlich höhere Zinsen anfallen. Sofern es für Sie infrage kommt, sollten Sie das Darlehen immer mit Schufa-Prüfung beantragen. Nur so können Sie die bestmöglichen Konditionen erhalten.

 

Wann erhalten Sie keinen 3000 Euro Kredit?

Grundsätzlich müssen Sie die oben genannten Voraussetzungen erfüllen, andernfalls ist der Kredit nicht realisierbar. Gerade beim Einkommen müssen Sie bei vielen Anbietern bestimmte Mindestanforderungen erfüllen, damit ein 3000 Euro Kredit gewährt werden kann. Die Quelle Ihres Einkommens ist zunächst nicht sonderlich wichtig. Am besten befinden Sie sich in einem unbefristeten Angestelltenverhältnis, aber auch für Selbstständige und Freiberufler ist so ein Darlehen möglich. Ein 3000 Euro Kredit ist für Arbeitslose nicht empfehlenswert, auch wenn Sie die Anforderungen an das Einkommen erfüllen sollten. Für die meisten Banken besteht bei dieser Personengruppe grundsätzlich ein zu hohes Ausfallrisiko.

Zudem sollte Ihre Schufa-Akte keine harten Negativ-Merkmale vorweisen. Das führt generell zu einer Ablehnung bei einem Kreditantrag. Folgende Einträge sollten sich unter anderem nicht in Ihrer Schufa befinden:

  •         Eidesstattliche Erklärung
  •         Haftbefehl
  •         Konto- oder Lohnpfändung
  •         Privatinsolvenz

3000 Euro Kredit – Laufzeit und Monatsraten

Hier eine Beispielrechnung

KreditlaufzeitEffektiver JahreszinsMonatsrate für 3000 Euro
48 Monate2,99 %66,34 Euro
36 Monate2,99 %87,18 Euro
24 Monate2,99 %128,88 Euro
12 Monate2,99 %254,01 Euro
3000 Euro Kredit mit Sofortauszahlung
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